כל אחד מאיתנו חוסך במהלך החיים כספים רבים במוצרים פנסיונים שונים. בין אם זה קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קרן השתלמות וכדומה. בראייה קצרת -טווח ייתכן ומוצר מסויים יהיה כדאי כלכלית אך האם הוא נכון עבורנו בעת הפרישה? 

תכנון פיננסי מקיף בא למפות עבורכם את התיק הפנסיוני שלכם ולהציג הדמייה כיצד יראה היום הראשון שלכם בפנסיה. מה תהיה גובה הקצבה שלכם, איזה ביטוחים כלולים בתיק הפנסיוני שלכם ועוד.  

כיום ישנם ביטוחים רבים אשר מטרתם לדאוג לכם ולמשפחתכם במקרה של מחלה, פציעות או מוות. מתוך המחשבה להגן ולבטח את החשובים לנו, לעיתים אנו רוכשים פוליסות ביטוח כפולות אשר יבטלו אחת את השנייה ברגע האמת. 

בחינה של תיק ביטוחים בראייה משפחתית נועד על מנת לוודא שכל אחד מבני המשפחה מקבל את ההגנה הרחבה ביותר ובעלויות הוגנות. 

כולנו מתרגשים לקראת הפרישה שלנו, הרגע שבו אנחנו אוספים את כל מה שצברנו וחסכנו כל חיינו ומתחילים להנות מהחיים ללא כל דאגה. 

יחד עם זאת, לצערנו תהליך הפרישה הטבעי אינו אידיאלי ובמקרים מסויימים אף פוגע בזכויות הפורש. שימוש בתכנון וליווי לפרישה מקצועי נועד על מנת לשמר עבורכם את מלוא הזכויות המגיעות לכם על פי חוק ולוודא שזמנכם בפנסיה יהיה נעים ככל הניתן. 

ניהול והשקעה של סכום כסף נזיל שהצטבר יכול להיות מתגמל מאוד בצורה של תשואה חיובית והחזר השקעה גבוה. אך יחד עם זאת קיים אלמנט סיכון שיש לקחת בחשבון. 

להבדיל מתיק פנסיוני, אפשרויות ההשקעה של כספים נזילים רחבות ומגוונות ויש לבצע בדיקה קפדנית ומדוקדקת לפני שמבצעים השקעה מכל סוג ובכל סכום.