מהו הצעד הבא שלכם בדרך לפנסיה?

תכנון פרישה מלווה באסטרטגיות מורכבות אשר נועדו למצות את ההטבות הרבות להן אתם זכאים על פי חוק. 

ניתוח מקיף ומדוייק

שימוש בכלים מתקדמים על מנת לשקף את מצבכם הפיננסי והפנסיוני בצורה הטובה ביותר.

שומרים על העתיד שלכם! מהיום.

מדי יום אנו מקבלים החלטות פיננסיות אשר ישפיעו על עתידנו הכלכלי. 

Previous
Next

נעים מאוד, אני גיל קופפרברג

בן 42, נשוי ואב לשלוש. עוסק בתחום הפיננסיים והביטוח כ 15 שנה, בעל תואר ראשון (BA) במנהל עסקים עם התמחות בשיווק – סיום בהצטיינות, ותואר שני (MBA) במנהל עסקים עם התמחות במימון.

בבעלותי רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר ומחזיק ברישיון (מותלה) בניהול השקעות.

במסגרת תפקידי בעבר שימשתי כמנהל חדר מסחר באחד הבנקים הגדולים, מנהל השקעות ואנליסט השקעות בחברת ניהול קרנות . כמו כן ניהלתי תיקי השקעות של חברות פרטיות וחברות ציבוריות גדולות במשק וכן חברות ממשלתיות. ניהול תיקי השקעות בהיקף של כ 5 מיליארד שקל באחד מבתי ההשקעות המוכרים ובתפקידי האחרון שימשתי כמפקח פיננסי באחת מחברות הגמל וההשתלמות המובילות.

מהניסיון שצברתי בניהול וליווי אישי של לקוחות, נכחתי לדעת שישנה חשיבות בתכנון וליווי פיננסי, פנסיוני וביטוח בצורה מקצועית. על כל אחד ואחת לשאול את עצמו כבר היום, האם התכניות הפנסיוניות הקיימות עבורו יחד עם הכיסויים הביטוחים ותכניות ההשקעה הקיימות ישרתו אותו ואת משפחתו בצורה אופטימאלית בעתיד.

אני מזמין אתכם לפנות אלי ויחד נתכנן עבורכם תכנית פיננסית ופנסיונית התואמת את מצבכם הקיים, מטרותיכם לעתיד ומצב השוק.

גיל קופפרברג, פועל בהתאם לרישיון לשיווק מוצרים פנסיונים וביטוחים. מס רישיון 016653032

השירותים שלנו

במה אוכל לעזור לכם?

גמל והשתלמות

העוגן הפנסיוני שלנו לעת פרישה. חיסכון מצטבר של שנים אשר מחובתינו לוודא שהוא מנוהל נכון.

תיקי השקעות

ניהול השקעות מסורתי. שימוש בתיק השקעות מכיל יתרונות רבים אך גם אי ודאות מסויים.

ביטוחי חיים ובריאות

מטריה ביטוחית אמורה להגן עלינו מכל צרה. יחד עם זאת, חשוב לוודא שהתשלום עבורה הוגן.

פוליסות חיסכון

אפיק חיסכון פופולארי לכספים פנויים. למרות היתרונות הרבים, חשוב לבחון את תנאי הפוליסה ומנהלי ההשקעות שלה.

השקעות אלטרנטיביות

אפשרויות השקעה ללא קורולציה לשוק ההון בהחלט נשמעות מזמינות. אך חשוב לבחון בקפידה את הסיכונים האפשריים.

תיכנון פרישה

עת היציאה להפנסיה מתקרב. ביצוע הכנה ראויה לעת הפרישה יבטיח לנו פרישה נעימה וקלה.

הפנסיה היא שלנו, העתיד הוא שלהם.

מתכננים את המחר

בבואנו לתכנן תיק פנסיוני, אנו מסתכלים על טובת המשפחה כולה. שימוש נכון באפיקי חיסכון לפנסיה יכול להבטיח רשת ביטחון פיננסית לנו ולבני משפחתנו בעת הפרישה.

הסתכלות לטווח הארוך אינה טיבעית ומרביתנו מתייחסים לחיסכון הפנסיוני כאל תיק השקעות וכתוצאה מכך יכולים לאבד זכויות והטבות משמעותיות לעתיד. 

ההתמחות שלנו

שירותים מתקדמים

תכנון פיננסי מקיף

כל אחד מאיתנו חוסך במהלך החיים כספים רבים במוצרים פנסיונים שונים. בין אם זה קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קרן השתלמות וכדומה. בראייה קצרת -טווח ייתכן ומוצר מסויים יהיה כדאי כלכלית אך האם הוא נכון עבורנו בעת הפרישה? 

תכנון פיננסי מקיף בא למפות עבורכם את התיק הפנסיוני שלכם ולהציג הדמייה כיצד יראה היום הראשון שלכם בפנסיה. מה תהיה גובה הקצבה שלכם, איזה ביטוחים כלולים בתיק הפנסיוני שלכם ועוד.  

תיק ביטוחים בראייה משפחתית

כיום ישנם ביטוחים רבים אשר מטרתם לדאוג לכם ולמשפחתכם במקרה של מחלה, פציעות או מוות. מתוך המחשבה להגן ולבטח את החשובים לנו, לעיתים אנו רוכשים פוליסות ביטוח כפולות אשר יבטלו אחת את השנייה ברגע האמת. 

בחינה של תיק ביטוחים בראייה משפחתית נועד על מנת לוודא שכל אחד מבני המשפחה מקבל את ההגנה הרחבה ביותר ובעלויות הוגנות. 

תכנון וליווי לפרישה

כולנו מתרגשים לקראת הפרישה שלנו, הרגע שבו אנחנו אוספים את כל מה שצברנו וחסכנו כל חיינו ומתחילים להנות מהחיים ללא כל דאגה. 

יחד עם זאת, לצערנו תהליך הפרישה הטבעי אינו אידיאלי ובמקרים מסויימים אף פוגע בזכויות הפורש. שימוש בתכנון וליווי לפרישה מקצועי נועד על מנת לשמר עבורכם את מלוא הזכויות המגיעות לכם על פי חוק ולוודא שזמנכם בפנסיה יהיה נעים ככל הניתן. 

אופטימיזציה וייעול השקעות

ניהול והשקעה של סכום כסף נזיל שהצטבר יכול להיות מתגמל מאוד בצורה של תשואה חיובית והחזר השקעה גבוה. אך יחד עם זאת קיים אלמנט סיכון שיש לקחת בחשבון. 

להבדיל מתיק פנסיוני, אפשרויות ההשקעה של כספים נזילים רחבות ומגוונות ויש לבצע בדיקה קפדנית ומדוקדקת לפני שמבצעים השקעה מכל סוג ובכל סכום. 

כתבות שלי בעיתונות הכלכלית

קראו קצת מהתחזיות שלי לשוק

במהלך שנותיי כאנליסט ומנהל השקעות, ביצעתי ניתוחי שוק וכתבות שלי שפורסמו בעיתונות הכלכלית. 

Previous
Next

הזמינו תכנון פיננסי מקיף!

החוברת היחידה שאי פעם תצטרכו לניהול כספכם

סוכנות 'גיל קופפרברג' שמחה להעניק לכל לקוח ניתוח תיק מלא ומפורט ללא כל התחייבות. כבר בתהליך הראשוני אתם תרגישו שעשיתם צעד ענק לטובת שיפור מצבכם הפיננסי והביטוחי. אנו נגיע אליכם לפגישת היכרות ללא התחייבות עם חוברת ניתוח תיק לקוח אשר ממפה את מצבכם הקיים ואת הצעותינו לשיפור. 

מה תוכלו למצוא בחוברת?

  • איסוף ובדיקה של המוצרים הפנסיונים אשר ברשותכם
  • הצגת אלטרנטיבות בהתאמה אישית
  • תשקיף רחב של ביצועי הקופות שלכם בטווחי זמן שונים
  • ניתוח של תיק הביטוחים המשפחתי ובדיקה של כפל ביטוחים
  • התאמת הטבות מס שונות

מלאו פרטים ואנו נחזור אליכם בהקדם

הזמינו תכנון פיננסי מקיף!

החוברת היחידה שאי פעם תצטרכו לניהול כספכם

סוכנות 'גיל קופפרברג' שמחה להעניק לכל לקוח ניתוח תיק מלא ומפורט ללא כל התחייבות. כבר בתהליך הראשוני אתם תרגישו שעשיתם צעד ענק לטובת שיפור מצבכם הפיננסי והביטוחי. אנו נגיע אליכם לפגישת היכרות ללא התחייבות עם חוברת ניתוח תיק לקוח אשר ממפה את מצבכם הקיים ואת הצעותינו לשיפור. 

מה תוכלו למצוא בחוברת?

  • איסוף ובדיקה של המוצרים הפנסיונים אשר ברשותכם
  • הצגת אלטרנטיבות בהתאמה אישית
  • תשקיף רחב של ביצועי הקופות שלכם בטווחי זמן שונים
  • ניתוח של תיק הביטוחים המשפחתי ובדיקה של כפל ביטוחים
  • התאמת הטבות מס שונות

מלאו פרטים ואנו נחזור אליכם בהקדם

לקביעת פגישת היכרות
close slider

לקביעת פגישת היכרות

מעוניינים לקבוע פגישה? אנו נשמח לתאם מולכם פגישת ייעוץ והכוונה ראשונית, כמובן שהפגישה ללא התחייבות מצדכם. השאירו את הפרטים בטופס למטה או חייגו אלינו ל: 054-610-0048

דילוג לתוכן